15 апреля 2024

Казначейство - эффективное управление денежными потоками компании

Эффективная работа любого предприятия ведет к увеличению объема финансовых потоков и числа участников в деловых процессах. Недостаток системы управления денежными средствами может привести к кассовым разрывам и нарушениям в исполнении обязательств. Для решения таких ситуаций бизнес может использовать автоматизированную систему казначейства, которая обеспечивает эффективное управление финансовыми потоками компании.


Функции казначейства

Функции казначейства включают в себя успешное выполнение следующих задач:

  • Составление эффективного плана денежных потоков компании и создание бюджетов для управления движением денежных средств;
  • Определение приемлемых лимитов для остатков денежных средств;
  • Дисциплина в сфере платежей внутри организации путем передачи ответственности подразделениям, инициирующим платежи;
  • Онлайн-анализ денежных потоков;
  • Управление кредиторской и дебиторской задолженностями.

Важно акцентировать внимание, что ключевые элементы в системе казначейства включают платёжный календарь, бюджеты денежных потоков, реестр платежей, а также анализ фактических и плановых потоков расходов и поступлений средств.

Ключевые аспекты успешного внедрения и применения казначейства

На этапе внедрения:
  • Автоматизируйте систему управления контрактами, систему управления закупками, а также процессы по реализации продукции предприятия.
  • Оптимизируйте бизнес-процессы, связанные с выплатами. Назначьте ответственных и установите временные рамки для действий. Разработайте «Регламент казначейского процесса».
  • Обеспечьте оперативное и своевременное внесение данных в систему по параметрам, таким как заключение контрактов, отгрузка и завершение сделок.
  • Установите календарь последовательности поступлений и платежей на протяжении учетного периода, а также сформируйте платежный календарь по датам и видам деятельности компании. Это поможет вам осуществлять эффективное операционное финансовое планирование.
На этапе эксплуатации:
  • Соберите актуальную информацию о банковских учреждениях, обслуживающих вашу компанию, а также о счетах, открытых в них.
  • Систематизируйте данные о задолженности перед кредиторами и отслеживайте их изменения в течение операционного периода.
  • Разработайте систему управления кредитными, валютными и процентными рисками, предпочтительно на этапе интеграции в инфраструктуру вашего предприятия.


Три совета от экспертов в автоматизации казначейства

Совет №1: Современное программное обеспечение является основой для эффективной организации системы казначейства. При выборе программного обеспечения обратитесь за советом к опытным консультантам, которые обладают большим опытом в данной области и помогут подобрать наилучшее решение, соответствуюшее потребностям и процессам вашей компании.

Совет №2: Обеспечьте методологическую подготовку и разработку необходимых документов. Установите связь между соблюдением платежной дисциплины и показателями KPI сотрудников, участвующих в процессе. Оптимизируйте рабочее время вашего персонала; консультанты по реинжинирингу бизнес-процессов помогут выявить узкие места и устранить их.

Совет №3: Многие компании до сих пор автоматизируют казначейство, интегрируя табличные данные в системы бухгалтерского учета. Однако использование программного обеспечения, такого как Microsoft Excel, Microsoft Access и Lotus, для реализации системы казначейства, имеет свои недостатки: от повышенного риска ошибок и потери данных до недостаточного уровня защиты информации и медленной скорости обработки.

Программы для автоматизации казначейства

При выборе программы для автоматизации казначейских функций важно учесть ряд факторов:

  • гибкость настроек под специфику вашего бизнеса;
  • масштабируемость решения;
  • совместимость ПО с текущей информационной экосистемой предприятия;
  • возможность быстро и без ущерба для основного функционала внести необходимые доработки;
  • сроки внедрения;
  • возможность работы с большими массивами данных;
  • наглядная и детализированная отчетность;
  • скорость формирования отчетности;
  • простота импорта данных из сторонних систем;
  • стоимость самой программы, внедрения и владения;
  • наличие оперативной консультационной и технической поддержки;
  • защита хранимых в системе данных.

Рассмотрим несколько комплексных программных продуктов по автоматизации бизнес-процессов – лидеров рынка в России, включающих в себя модуль казначейства.



Казначейство в 1С:ERP

«1С:ERP Управление предприятием» – комплексная система для автоматизации процессов на крупных и средних предприятиях. Подсистема «Казначейство», входящая в состав 1С:ERP, позволяет эффективно управлять денежными средствами, находящимися в кассах, на всевозможных банковских счетах, и производить контроль платежей организаций.

Подсистема способствует решению следующих задач:
  • оперативное планирование поступлений денежных средств и их расходов;
  • составление графиков платежей, контроль их своевременной реализации;
  • учет операций с наличными и безналичными денежными средствами;
  • учет кредитов, депозитов и займов;
  • контроль наличия и целевого использования финансов;
  • ведение расчетов в различных валютах;
  • учет денежных документов;
  • расчеты с подотчетными лицами;
  • организация обмена платежными документами с банками;
  • управление взаиморасчетами между предприятием и его контрагентами;
  • контроль кредиторской и дебиторской задолженности, ее списания;
  • учет эквайринговых операций.

Подсистема «Казначейство» тесно связана с подсистемой «Бюджетирование»: например, она расширяет возможности в использовании лимитирования по статьям ДДС, платежного календаря, БДДС.



Казначейство в 1С:Управление торговлей

«1С:Управление торговлей 8» – это решение, предназначенное для повышения эффективности бизнеса предприятия, занимающегося оптовой или оптово-розничной торговлей. Подсистема «Казначейство» включена в состав продукта, однако в нем нет подсистемы «Бюджетирование», следовательно, лимиты вводятся в специальный документ и расширенный функционал платежного календаря и БДДС отсутствует.



Казначейство в Бит.Финанс

Подсистема «Казначейство» в программном продукте «Бит.Финанс» позволяет оперативно автоматизировать полный цикл финансовых процессов в компании. Система имеет сертификат «1С:Совместимо» и полноценно работает с любой конфигурацией 1С.

  • Внесение и согласование заявок, в том числе с мобильного телефона
  • Организация автоматизированного рабочего места казначея.
  • Управление оплатами.
  • План-фактный анализ.
  • Настройка стандартных и многоуровневых маршрутов согласования платежей с оповещением инициатора заявки о ее статусе.
  • Управление денежными средствами в кассах и на расчетных счетах, в том числе валютных.
  • Групповая обработка платежей и разнесение их по статьям бюджета и клиентам.
  • Оперативный контроль сроков и качества исполнения бюджетов.
  • Формирование БДДС и БДР, их представление в визуальном формате и контроль по различным параметрам.
  • Отчеты по списанию денежных средств с расчетного счета.
  • Разработка платежных календарей.
  • Расчет остатков лимита по статьям с учетом запланированных заявок.


Обратитесь к нам сегодня!
Мы подберём решение специально для вашего бизнеса

Отзывы клиентов

«Проект был полезен и важен для управления заказами и продажами, а также контроля запасов. Кроме того, мы можем анализировать продажи по всей России».
Albert Liu
заместитель генерального директора компании TP-LINK
«Экспертами компании Первый БИТ настроен автоматический обмен данными с системой "1С:Зарплата и управление персоналом 8 ПРОФ", в которой ведется полнофункциональный учет персонала всей Корпорации – управленческий и регламентированный».
ООО "ТехноНИКОЛЬ"
Строительные системы
«Благодаря правильным отчётам можно видеть реальную картину движения денежных средств на предприятиях группы, что позволяет оптимизировать финансовые потоки. Наши ожидания полностью сбылись, выражаем огромную благодарность проектной команде компании Первый БИТ и надеемся на дальнейшее сотрудничество».
О. Карпов
руководитель отдела бюджетирования ОАО "Оборонстрой"